Fokus: Geldanlage & Vermögensaufbau
Kluge Anlagestrategien.
Eine kluge Anlagestrategie macht den Unterschied zwischen attraktiven Renditen und hart verdientem Geld, das durch Inflation, Steuern & Gebühren kontinuierlich an Kaufkraft verliert.
Geld im Schlaf verdienen…
Vermögen aufbauen
„Wenn du keinen Weg findest, im Schlaf Geld zu verdienen, wirst du bis an dein Lebensende arbeiten müssen.“ (Warren Buffett)
Die richtige Geldanlage wählen
Wer den Beruf als Therapeut:in oder als Fachkraft im Gesundheitssektor für sich wählt, macht das aus bestimmten Gründen.
Mit Geldanlagen ist das ähnlich: Zu jedem Menschen passt eine andere Geldanlage. Wie viel Risiko möchte man eingehen? Zählt eher mehr Sicherheit oder mehr Rendite? Ergibt ein bestimmtes Investment vielleicht schon allein aus steuerlichen Gründen Sinn?
Die Entwicklung einer klugen Anlagestrategie ist entscheidend.
Steueroptimierung
Viele Investments bieten die Chance, durch den gezielten Einsatz von Steuerhebeln die steuerliche Belastung zu optimieren. Selbstverständlich beziehen wir das bei der Beratung mit ein und zeigen Möglichkeiten, die zur Verfügung stehen.
Mein Angebot
Wir unterstützen dabei, Investitionsmöglichkeiten zu identifizieren, die attraktive Renditen bieten und sich den finanziellen Zielen anpassen. Speziell bei Berufen rund um die Gesundheit von Menschen, gibt es viele Besonderheiten zu beachten.
Während Orthopäden:innen z.B. oft stattliche Summen über das Versorgungswerk ansammeln können, müssen andere Freiberufler:innen sich selbst um ihre Vorsorge kümmern.
Durchdachte und individuell angepasste Anlage-Strategien sind deswegen, meiner Meinung nach, absolut essentiell – denn hart verdientes Geld soll ja weiter arbeiten und nicht durch Inflation und Gebühren täglich an Wert verlieren.
Neugierig geworden? Dann steht der erste, kostenlose Beratungstermin ins Haus. Ich freue mich darauf!
Expertenberatung zu Geldanlagen
Kurz und knapp
Rendite
Attraktive Renditen statt Kaufkraftverlust.
Individuell
Anlagen, die zu Zielen und Risikoneigung passen.
Detailliert
Maßgeschneidert für die Rahmenbedingungen der beruflichen Tätigkeit.
Worry-free
Umfangreiche Beratung, damit immer klar ist, für was man sich entscheidet.
Diversifiziert
Sicherheit durch ein breites Angebot an möglichen Geldanlagen.
Steuerlast
Reduzierung der Steuerlast durch Steuerhebel.
Vermögensaufbau optimieren
Reifen schon Gedanken um einen meiner Vorschläge zu Anlagemöglichkeiten? Oder sind die ersten Schritte sogar schon gemacht?
Wahrscheinlich gibt es einige Stellschrauben, die sich optimieren lassen. Das Ergebnis: Vermögen lässt sich schneller aufbauen, die Steuerlast wird reduziert. Im Regelfall geht beides einher.
Ausprobieren
Speziell bei Fachkräften für Gesundheit gibt es einiges an Voraussetzungen, die an diese Berufsgruppe gekoppelt sind, zu beachten.
Gerne nehme ich mir die Zeit und werfe einen Blick auf deinen Status Quo, zeige dir Möglichkeiten auf und identifiziere Risiken oder vielleicht auch Fehler in deiner Anlagestrategie.
Sprechen wir über die passende, individuelle Strategie – unverbindlich und kostenlos.
Ideen für die Gesundheitsbranche
Clever anlegen
Kapitalanlage Immobilie
Sicherheit & steuerliche Vorteile
Es hat einen Grund, warum Immobilien als Kapitalanlage zu den Basics der Investmentoptionen gehören. Wohnraum wird immer benötigt, Mieteinnahmen bedeuten ein regelmäßiges, monatliches Plus auf dem Konto und wer Kapitalanlage-Immobilien clever aussucht, kann von Förderungen und günstigen Krediten profitieren.
So bleibt auch in Zeiten angespannter Preise die Immobilie als Kapitalanlage eine spannende und im Vergleich sichere Anlage.
Bevor man sich auf die Suche nach Immobilien-Schnäppchen macht: Sprechen wir darüber. Beim Kauf einer Immobilie, die auch wirklich Spaß macht, gilt es viele Feinheiten zu beachten, u.a.:
- Lage
- Entwicklungschancen
- Nutzung von Förderungen
- Steuerliche Aspekte
- Finanzierungsoptionen
und natürlich, ob man von Komfortfeatures wie Verwaltung oder Mieterpool profitieren will.
Ich zeige, worauf es ankommt und kann mit Sicherheit aus unserem umfangreichen Pool an Immobilien auch das eine oder andere Objekt empfehlen. Nicht zuletzt unterstütze ich gerne auch bei der Auswahl der passenden Finanzierung.
ETFs / Investment-Depots
Global diversifiziert investieren
ETFs, sog. Exchange Traded Funds bieten die Möglichkeit, breit diversifiziert ("gestreut") von der Entwicklung von Unternehmen zu profitieren. Dabei wird nicht direkt in einzelne Aktien investiert, sondern in "Pakete" aus verschiedensten Aktien von verschiedensten Unternehmen. Das reduziert das Risiko von Verlusten. Pluspunkt: Der Einstieg in die Welt der ETFs ist für jeden Geldbeutel machbar - bei sehr geringen Kosten.
Investment-Depots bieten die Möglichkeit, Aktien, Anleihen oder Fonds gebündelt an einer Stelle zu verwahren. Auch hier lassen sich Schwerpunkte setzen oder Anlagestrategien abbilden, die zu den Vorstellungen und Wünschen passen, z.B. in Bezug auf Nachhaltigkeitsfaktoren.
Selbstverständlich für mich: Ich sorge dafür, dass schon ganz am Anfang ein Überblick über verschiedenste Möglichkeiten da ist, am Geldmarkt zu investieren.
Jede Anlageform birgt unterschiedliche Vorteile, Nachteile und auch Risiken. Wir liefern das Handwerkszeug, das bzw. die Investments zu wählen, die zu den finanziellen Möglichkeiten, den Zielen und dem individuellen Anspruch an Sicherheit und Rendite passen.
Tagesgeld
Der "No-Brainer"
Tagesgeld oder Festgeld sind eigentlich die "No-Brainer" unter den Geldanlagen - trotzdem nicht so weit verbreitet, wie es sein sollte.
Worum geht es? Fast alle Girokonten, egal ob privat oder beruflich genutzt, bieten nach wie vor keine Zinsen. Das bedeutet, dass Inflation und evtl. anfallende Gebühren das Guthaben jeden Tag um ein bisschen Kaufkraft verringert.
Hm, die paar Prozent? Naja, eben nicht. 3 bis 7%, etwa durch steigende Inflation, auf ein Jahr (wie 2022/2023 gesehen) - sind nichts anderes als Ausgaben und schlicht verbranntes Geld. Darauf kann man guten Gewissens verzichten.
Lösung: Tagesgeld oder Festgeld
Tagesgeldkonten oder sog. Festgeld (also längerfristig angelegte Beträge) bieten zumindest rund 3% Zinsen auf das Guthaben, teilweise deutlich darüber, teilweise, abhängig von den Konditionen, etwas weniger. Dabei ist gerade Tagesgeld schnell zugreifbar und gerade als "Rücklagekonto" perfekt geeignet. Innerhalb von 1-2 Werktagen sind Einzahlungen gebucht und werden damit verzinst. Sollte Liquidität benötigt werden, ist das Geld genauso schnell wieder da.
Tipp: Noch nicht ganz so bekannt, aber oft effizienter sind sogenannte Overnight-ETFs. Damit nimmt man immer direkt am Marktzins teil, ohne am „Fliegenfänger“ der Bank zu kleben.
Gerne unterstützen wir bei der Auswahl des passenden Kontos!
Basisrente
Der Steuerturbo
Was ist die Basisrente? Kurz gesagt: Die Basisrente ist eine staatlich geförderte, private Vorsorgemöglichkeit und für Selbständige und Freiberufler:innen ideale Möglichkeit, sowohl Steuern zu reduzieren als auch privat für den Ruhestand vorzusorgen.
Vor allem wer nicht gesetzlich rentenversichert ist, für den empfiehlt sich eine Basisrente (fast) immer.
Beiträge zur Basisrente sind steuerlich abzugsfähig. Bis zu 26.528€ für Alleinstehende und 53.056€ für Verheiratete konnten etwa 2024 steuerlich berücksichtigt werden – das reduziert das zu versteuerndes Einkommen, setzt damit Geld für den Vermögensaufbau frei, das sonst ans Finanzamt gegangen wäre und unterstützt gleichzeitig die Altersversorgung.
Die Beiträge sind flexibel anpassbar - das sorgt für Flexibilität. Steht mehr Geld zur Verfügung, können die Beiträge erhöht werden und umgekehrt.
Last but not least: Ja, die Auszahlungen aus einer Basisrente müssen später versteuert werden, genauso wie die meisten anderen Einnahmearten auch; allerdings meist zu einem niedrigeren Steuersatz als während der Einzahlungsphase.
Diese vielen positiven Aspekte machen eine Basisrente für Selbständige und Freiberufler:innen attraktiv - bei gleichzeitig reduzierter Steuerlast.
Sprechen wir darüber!
Welche Themen gilt es anzupacken? Unverbindliches Kennenlernen? Jederzeit gerne! Ob online, im Café oder bei mir in der Kanzlei - ich freue mich darauf, mit Rat und Tat zur Seite zu stehen.
Einfach Profitieren
Finanzberatung für Gesundheitskräfte & Therapeuten/innen
Unabhängig
Unabhängige Finanzberatung für die beste Kombination aus Kosten und Leistung.
Digital
Unsere FP 360° Finanz-App für Banking, Depots, Verträge, direkten Kontakt und mehr.
Persönlich
Jedes Leben funktioniert anders. Darum ist bei mir keine Beratung wie die andere, sondern immer individuell angepasst.
Transparent
Immer informiert durch transparente Infos über die Kosten von Versicherungen & Anlagen. Kostentransparenz ist für mich zu 100% selbstverständlich.
100% Leistung
Ob Versicherung, Altersvorsorge oder Finanzierung - ich berate zu allen Themen, die das Finanzleben von Gesundheits-Fachkräften betreffen.
Klares Ziel
Meine Zielsetzung ist klar: Im Fokus steht finanzielle Stabilität für Praxen und genau die Themen, die dazu beitragen, diese zu schaffen.
Wie läuft eine Beratung ab?
Vom Kennenlernen zum Vertrauenspartner
Kennenlernen
Wir vereinbaren ein unverbindliches Kennenlernen. Wir klären Motive, Wünsche, Ziele und das menschliche Zusammenpassen.
Match
Wir passen zusammen? Dann checken wir die aktuelle Situation und konzentrieren uns zunächst auf die Themen, die am wichtigsten sind.
Konzept
Step by Step erarbeiten wir gemeinsam ein persönliches Finanzkonzept. Das bedeutet Sicherheit und Perspektive!
Austausch
Ich bin für Fragen jederzeit da und betreue meine Kunden:innen so lange, wie sie das wünschen. Dabei sprechen wir regelmäßig über alles, was gerade Thema ist. Schließlich bleibt das Leben immer spannend!
